Una firma de asesoría financiera, también conocida como una compañía  o servicio de asesoría financiera, es un tipo de negocio que ofrece una variedad de servicios de asesoría financiera y consultoría a particulares, empresas y organizaciones.

Estas firmas ofrecen experiencia y orientación en diversas áreas financieras para ayudar a los clientes a tomar decisiones informadas y alcanzar sus objetivos financieros. Algunos servicios comunes proporcionados por empresas de asesoría financiera incluyen:

1. Asesoramiento de Inversiones: Asesorando a los clientes sobre cómo invertir su dinero, gestionar sus carteras de inversión y alcanzar sus objetivos financieros. Esto puede incluir proporcionar recomendaciones sobre acciones, bonos, fondos mutuos, bienes raíces y otras oportunidades de inversión.
2. Planificación financiera: Asistiendo a los clientes en la creación de planes financieros integrales que abarcan presupuesto, planificación de jubilación, planificación patrimonial, estrategias fiscales y más. Los asesores financieros ayudan a los clientes a desarrollar un plan para alcanzar sus metas financieras a largo plazo.
3. Planificación de jubilación: Asesoramiento especializado sobre ahorros para la jubilación, planificación de ingresos y estrategias para garantizar una jubilación cómoda. Esto puede implicar recomendaciones sobre cuentas de jubilación como  planes de pensiones.
4. Planificación patrimonial: Orientación sobre cómo administrar y distribuir activos, minimizar impuestos patrimoniales y crear testamentos y fideicomisos para garantizar la transferencia ordenada de riqueza a herederos u organizaciones benéficas.
5. Planificación fiscal: Ofreciendo estrategias para minimizar las obligaciones fiscales y optimizar las decisiones financieras en vista de las leyes y regulaciones fiscales.
6. Gestión de riesgos: Evaluando y mitigando los riesgos financieros, incluyendo las necesidades de seguros, para proteger a los clientes de eventos inesperados como accidentes, enfermedades o desastres naturales.
7. Gestión de deudas: Ofreciendo consejos sobre cómo administrar y reducir las deudas, ya sea relacionadas con tarjetas de crédito, hipotecas u otros préstamos.
8. Asesoramiento financiero empresarial: Ayudando a las empresas con asuntos financieros como fusiones y adquisiciones, estructura de capital, análisis financiero y planificación estratégica.

Los clientes generalmente contratan los servicios de una firma de asesoramiento financiero para acceder a una guía financiera experta, recibir consejos financieros objetivos y tomar decisiones bien fundamentadas para asegurar su futuro financiero. Estas firmas pueden cobrar tarifas basadas en los servicios proporcionados, un porcentaje de los activos bajo gestión u otras estructuras de tarifas, dependiendo de la naturaleza del compromiso.